7 марта 2025 года у многих не задалось, так как в этот день, прямо накануне праздника, были заблокированы счета и банковские карты Kaspi, как у нерезидентов и релокантов, так и у самих граждан Казахстана. Давайте разберёмся в ситуации.
И до сих пор мучает один вопрос: почему именно карты только Каспи? Это не коснулось, например, карт банка Халык. Или Freedom, которые вообще карты направо и налево раздавали.
Ссылки на актуальные чаты, где собрались пострадавшие от ареста счетов Kaspi:
- Арестовали счёт Каспи С. Мендыбаев: https://t.me/kaspi_arrest_2025.
- Арест счетов: https://t.me/arestschetov.
Там вы можете найти людей с похожей проблемой, посоветоваться и попытаться понять, как действовать дальше.
Блокировки счетов Kaspi: хронология и причины
UPD от 10.03.2025: Таки есть вероятность, что расследование связано с отмыванием денег наркошопов, адвокат пользователя Oljas прислал такое сообщение: https://t.me/kaspi_arrest_2025/1210/6363. Я продублирую его скриншотом:
Также пользователь Djustiliana прислала свою переписку со следователем: https://t.me/kaspi_arrest_2025/1/6334. И следователь прислал ей довольно интересный формуляр для заполнения:
Как видите, опасения насчёт переводов от Armen N оправдались, он явно замешан в этом деле. Также есть некий Ермухан С. Если у вас арестован счёт Каспи, посмотрите, не получали ли вы переводы от данных людей.
И добавлю на всякий случай, возможно, названные люди ни в чём не виноваты, а просто получили «грязный» платёж за криптовалюту, а потом этими деньгами трейдили, из-за чего пострадали как они, так и их клиенты.
Или следователей могли смутить большие суммы переводов, из-за чего их ошибочно посчитали дропами «шопов».
И да, от них преимущественно получали переводы пользователи криптобиржи Bybit. Но учтите, некоторые обменники тоже могли с ними работать. Также, если даже получали перевод не от них, но в цепочке где-то затесались данные личности, то ваш счёт всё равно мог быть арестован.
А теперь к началу истории.
19 февраля 2025 начались блокировки в Костанае. Это городок на севере Казахстана. Там следователи, вероятно, боролись с наркошопами, из-за чего многие владельцы Kaspi попали под раздачу. Опять-таки, почему не Фридом, Халык или другие банки?
Подробности уголовных дел не разглашаются, но все карты, что были заблокированы в Костанае, были разблокированы через 10 рабочих дней.
Но через пару дней после разблокировки счета были арестованы уже по решению суда. И, соответственно, карты заблокированы по сей день. И разблокированы они могут быть только по решению суда. Так что, по сути, блокировка бессрочная.
В Telegram-чате «Арест счетов» жаловались, что в Костанае блокировали карты массово. Ссылка на группу, если интересно: https://t.me/arestschetov. Там можете почитать начало истории с массовыми блокировками.
Фактически серая схема у всяких нехороших людей простая. У них есть банковская карта или карты, которые зарегистрированы на левых людей. Такие карты ещё называют «дропы». И люди, которые хотят купить что-то запрещённое, отправляют деньги на эти самые дропы.
Есть люди, которые продают криптовалюты, большая часть пострадавших использовала USDT (Tether). И получается такая схема:
- Человек продаёт свои USDT, чтобы получить тенге на банковскую карту Kaspi.
- Преступник получает вполне чистые USDT, которые тяжелее отследить.
- Преступник отправляет тенге с карты дропа на карту продавца USDT.
- Для полиции это крайне подозрительный перевод, из-за чего карта блокируется на время расследования.
Возможны и другие схемы. Но большинство пострадавших, за редким исключением, так или иначе связаны с p2p (pear-to-pear). То есть покупкой и продажей валют между физическими лицами, без посредников в виде банков.
И раз владельцы карт других банков не пострадали, значит средства проходили через карты банка Kaspi. И дропы также владели картами данного банка.
Есть вероятность, что эта история — продолжение расследования, проходящего в Костанае. На этом история не закончилась. 07.03.2025 произошла массовая блокировка счетов банка Kaspi. Основание для ареста было указано следующее:
Основание ареста: Досудебное расследование
Дата постановления: 07.03.2025
Дата наложения ареста: 07.03.2025
Кто наложил ограничение: Начальник управления досудебного расследования Прокуратуры Северо-Казахстанской области (далее — СКО) С. Мендыбаев
По сообщениям прокуратуры, арестованы счета были в рамках расследования уголовного дела. Подробности разглашаться не могут из-за тайны следствия. Всего пострадавших около 2 тыс. человек. С долгами, штрафами или налогами это никак не связано.
Также есть телеграм-чат, где пострадавшие от ареста провели уже целое расследование, а также собираются нанять юриста для решения проблемы. В чате на 09.03.2025 года уже более 400 человек. Среди собравшихся есть релоканты из России, жители других стран, а также граждане Казахстана.
Если вы в числе пострадавших и ищете помощь, рекомендую присоединиться к данному чату по ссылке: https://t.me/kaspi_arrest_2025.
Также в прокуратуре сообщили, что на владельцев арестованных счетов не заведено уголовных дел, они проходят по делу в качестве свидетелей.
Пока нет официальных сообщений о причинах, можно гадать. В чате, ссылку на который оставил чуть выше, предполагают, что большинство пострадавших связаны с криптовалютной биржей Bybit, p2p-обменами, а также торговлей криптовалютой на ней.
И переводы приходили по большей части от некоего Armen N. (Армен Н.). Но далеко не всем пострадавшим приходили переводы от него. Возможно, что всё равно где-то в цепочке до вас затесался некий подозрительный перевод, а вы стали конечным получателем, из-за чего ваш счёт был заблокирован.
Если у вас заблокированы счета в Kaspi, то здесь есть таблица, в которой вы можете понять, какие переводы привели к блокировке: https://t.me/kaspi_arrest_2025/1344
Это поможет разобраться с причинами, но вот блокировку снять не поможет.
Можно ли снять арест с Kaspi?
На данный момент неизвестно, что с этим можно сделать, я выше оставлял ссылки на группы, в них готовятся нанимать юристов, а также подготовить коллективное заявление. Сам Банк Каспи никак не может повлиять на снятие блокировки, так что обращаться в него бесполезно. До следователя тоже не дозвониться.
Сейчас только ожидать результатов расследования. Кстати, пока что блокировка ещё досудебная, так что спустя 10 рабочих дней, возможно, она будет временно снята. Так что примерно 20-21 марта 2025 года может появиться «окно» за которое можно будет вывести деньги с банковской карты Kaspi. Но учтите, возможно, появится судебная блокировка, и вот она может продлиться долго.
Пока что остаётся только ждать и следить за ситуацией.
На этом с вами прощаюсь, желаю успехов и нормального банкинга, всего доброго!
